آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

برای جلوگیری از‌ کاربرد مجرمانه شبکه بانکی به قصد‌ پولشویی در‌ کدام گزینه اقدام فراگیر و اصول‌ راهنما صورت گرفته است؟

الف) قطعنامه سازمان بین المللی

ب) اصل رهنمود کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) پیمان نامه وین (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

ج

ب

الف

د

تایید

در مورد پول کثیف کدام مورد صحیح است؟

الف) ناشی از عملیات قانونی یا حتی غیرقانونی است.

ب) ناشی از عملیات غیرقانونی است.

ج) ناشی از عملیات مجرمانه است.

د) ناشی از تغییرات اقتصادی و فرار سرمایه است. (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده برعهده کدام واحد از ساختار مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) بانک مرکزی

د) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

الف

ب

ج

د

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

برمبنای توصیه های FATF، مؤسسات مالی در کدامیک از موارد زیر باید اقدام به احراز هویت و شناسایی مشتری نماید؟

الف) کسب اطلاعات درخصوص اشخاص حقوقی

ب) اخذ مجوز در مورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری

د) هنگامی که خدمت یا عملیات مورد تقاضای مشتری مشکوک به نظر رسد. (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

پولشویان برای تطهیر پول خود از کدامیک از تسهیلات زیر در مرحله جایگذاری استفاده می کنند؟

الف) بانکداری اختصاصی

ب) آژانس های مسافرتی و شرکت های حمل و نقل

ج) فعالیت های تجاری

د) شرکت های ساختمانی و سرمایه گذاری مسکن (1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

کدام مورد جزء اهداف پولشویی نمی باشد؟

الف) فرار از مجازات- فرار از مصادره اموال

ب) فرار از تعقیب- فرار از مصادره اموال

ج) فرار از مجازات- تأمین مالی تروریسم

د) فرار از تعقیب- فرار از مجازات (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

مؤسسات مالی موظفند تا چه مدتی اسناد مربوط به هویت مشتری و حساب ها و مکاتبات خارجی را نگهداری نمایند؟

الف) حداقل 3 سال

ب) 2 الی 5 سال

ج) حداقل 5 سال

د) حداکثر 5 سال (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

کدام پول با تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج می شود؟

الف) پول کثیف

ب) پول آغشته به خون

ج) پول ملتهب

د)پول خاکستری (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

ارزیابی گزارش های دریافتی و ارسال به قوه قضائیه برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) شورای عالی مبارزه با پولشویی

د) بانک مرکزی (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

کدامیک از مراحل پولشویی در بازار سرمایه اتفاق می افتد؟

الف) یکپارچگی

ب) لایه‌گذاری

ج) جایگذاری

د) تکمیل سازی (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

نهاد FATF جهت تدوین قوانین و تفاهم ملی برای مبارزه با پولشویی رسالت خود را ظرف چه مدتی بازنگری می کند؟

الف)3سال یکبار

ب) 4سال یکبار

ج) 5سال یکبار

د) 2سال یکبار (1 نمره)

الف

ج

د

ب

تایید

درصورت انجام معاملات نقدی بیش از سقف مقرر وظیفۀ کارکنان اشخاص مشمول چیست؟

الف) نیازی نیست اقدامی برای اینگونه معاملات صورت گیرد.

ب) باید به واحدهای مسئول مبارزه باپولشویی دستگاه گزارش نمایند.

ج) باید به واحد اطلاعات مالی گزارش نمایند.

د) باید در سیستم بانک مرکزی ثبت و گزارش نمایند. (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

طبق نظر سازمان FATF اصلی ترین منبع درآمد غیرقانونی ............................. می باشد.

الف)قاچاق کالا و مواد مخدر

ب)تروریسم و قاچاق کالا

ج) جرائم مالی و قاچاق مواد مخدر

د)دزدی و فساد و رشوه (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

کدام یک از موارد زیر در خصوص ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک در آیین نامه اجرایی گزارش صحیح می باشد؟

الف) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نمی باشد.

ب) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، در صورت عدم اثبات بیانگر اتهام به افراد می باشد.

ج) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، موجب سلب مسئولیت برای گزارش دهنده می شود.

د) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، افشای اسرار شخصی افراد محسوب می‌گردد. (1 نمره)

د

ب

الف

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر از اثرات منفی پولشویی نمی باشد؟

الف) بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی

ب) افزایش تقاضای پول و کاهش نرخ تولید ناخالص ملی

ج) گسترش فساد اداری

د) تضعیف بخش خصوصی (1 نمره)

ب

ج

د

الف

تایید