آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده برعهده کدام واحد از ساختار مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) بانک مرکزی

د) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

در صورت عدم وجود واحد مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول، مسئولیت انجام اقدامات مقتضی درهنگام مشاهده عملیات و معاملات مشکوک با چه شخصی می باشد؟

الف) مدیرحسابرسی داخلی

ب) مدیرعامل

ج) بالاترین مقام شخص مشمول

د) هیأت مدیره (1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر در خصوص ویژگی های پولشویی صحیح نمی باشد؟

الف) پولشویی جرم ثانویه است و عمدتاً در مقیاس خرد انجام می گیرد.

ب) پولشویی جرمی با تشکیلات وسیع و پیچیده است.

ج) پولشویی جرم بدون حد و مرز است و ابعاد مختلفی دارد.

د) پولشویی جرمی سازمان یافته است. (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

کدام یک از موارد زیر در خصوص ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک در آیین نامه اجرایی گزارش صحیح می باشد؟

الف) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نمی باشد.

ب) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، در صورت عدم اثبات بیانگر اتهام به افراد می باشد.

ج) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، موجب سلب مسئولیت برای گزارش دهنده می شود.

د) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، افشای اسرار شخصی افراد محسوب می‌گردد. (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

پولشویان برای تطهیر پول خود از کدامیک از تسهیلات زیر در مرحله جایگذاری استفاده می کنند؟

الف) بانکداری اختصاصی

ب) آژانس های مسافرتی و شرکت های حمل و نقل

ج) فعالیت های تجاری

د) شرکت های ساختمانی و سرمایه گذاری مسکن (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

کدامیک از موارد زیر از وظایف مربوط به واحد اطلاعات مالی می باشد؟

الف) برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آئین نامه های ذیربط توسط مجریان و اشخاص مشمول

ب) ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک

ج) تهیه و پیشنهاد آئین نامه های لازم درخصوص اجرای قانون به هیأت وزیران

د) پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول (1 نمره)

الف

د

ب

ج

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

نهاد FATF جهت تدوین قوانین و تفاهم ملی برای مبارزه با پولشویی رسالت خود را ظرف چه مدتی بازنگری می کند؟

الف)3سال یکبار

ب) 4سال یکبار

ج) 5سال یکبار

د) 2سال یکبار (1 نمره)

ب

ج

د

الف

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

درصورت انجام معاملات نقدی بیش از سقف مقرر وظیفۀ کارکنان اشخاص مشمول چیست؟

الف) نیازی نیست اقدامی برای اینگونه معاملات صورت گیرد.

ب) باید به واحدهای مسئول مبارزه باپولشویی دستگاه گزارش نمایند.

ج) باید به واحد اطلاعات مالی گزارش نمایند.

د) باید در سیستم بانک مرکزی ثبت و گزارش نمایند. (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

طبق نظر سازمان FATF اصلی ترین منبع درآمد غیرقانونی ............................. می باشد.

الف)قاچاق کالا و مواد مخدر

ب)تروریسم و قاچاق کالا

ج) جرائم مالی و قاچاق مواد مخدر

د)دزدی و فساد و رشوه (1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

بروزرسانی آئین نامه ها و دستورالعمل های ذیربط از طریق مراجع قانونی برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) بانک مرکزی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) واحد اطلاعات مالی

د) شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

اولین سند بین المللی درزمینه کوشش های فراگیر برای محروم کردن اشخاص دست اندر کار قاچاق مواد مخدر از عواید فعالیت های مجرمانه کدام است؟

الف) پیمان نامه وین

ب) کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) اتاق بازرگانی بین المللی (1 نمره)

ج

ب

الف

د

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

کدامیک جزء موارد شناسایی کامل مشتری حقیقی نمی باشد؟

الف) دریافت معرفی نامه معتبر با امضای حداقل یک نفر از مشتریان شناخته شده یا اشخاص مورد اعتماد موسسه

ب) دریافت جواز کسب معتبر به ویژه در مورد مشاغل غیر مالی

ج) دریافت اطلاعات هویتی مشتری و کدپستی اقامتگاه قانونی شخص

د) دریافت گواهی اشتغال به کار از اشخاص حقیقی دارای مجوز کسب یا از اشخاص حقوقی دارای شناسه ملی (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

کدام پول با تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج می شود؟

الف) پول کثیف

ب) پول آغشته به خون

ج) پول ملتهب

د)پول خاکستری (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید