آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

پولشویان برای تطهیر پول خود از کدامیک از تسهیلات زیر در مرحله جایگذاری استفاده می کنند؟

الف) بانکداری اختصاصی

ب) آژانس های مسافرتی و شرکت های حمل و نقل

ج) فعالیت های تجاری

د) شرکت های ساختمانی و سرمایه گذاری مسکن (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

اولین سند بین المللی درزمینه کوشش های فراگیر برای محروم کردن اشخاص دست اندر کار قاچاق مواد مخدر از عواید فعالیت های مجرمانه کدام است؟

الف) پیمان نامه وین

ب) کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) اتاق بازرگانی بین المللی (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر از وظایف مربوط به واحد اطلاعات مالی می باشد؟

الف) برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آئین نامه های ذیربط توسط مجریان و اشخاص مشمول

ب) ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک

ج) تهیه و پیشنهاد آئین نامه های لازم درخصوص اجرای قانون به هیأت وزیران

د) پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول (1 نمره)

د

ب

الف

ج

تایید

برمبنای توصیه های FATF، تکلیف مؤسسات درخصوص شناسایی کارگزاران فرامرزی شامل موارد زیر می گردد به جزء ..........

الف) اخذ اطلاعات کافی درخصوص طبیعت و ماهیت فعالیت مؤسسه متقاضی روابط کارگزاری

ب) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) ارزیابی ضوابط مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مؤسسه مذکور

د) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

در مورد پول کثیف کدام مورد صحیح است؟

الف) ناشی از عملیات قانونی یا حتی غیرقانونی است.

ب) ناشی از عملیات غیرقانونی است.

ج) ناشی از عملیات مجرمانه است.

د) ناشی از تغییرات اقتصادی و فرار سرمایه است. (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

د

ب

الف

ج

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

کدامیک از مراحل پولشویی در بازار سرمایه اتفاق می افتد؟

الف) یکپارچگی

ب) لایه‌گذاری

ج) جایگذاری

د) تکمیل سازی (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

درارتباط با مشترياني که در معرض ريسک بيشتر عمليات پولشويي قرار دارند چه نوع اقدامی باید در خصوص شناسایی آنها انجام گردد؟

الف) اخذ اطلاعات لازم در چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه

ب) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل کوتاه تر

ج) اخذ اطلاعات لازم از پایگاه های ذیربط اطلاعاتی (ثبت احوال و ثبت اسناد و سایر موسسات اعتباری)

د) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان در بازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل بلندمدت (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

ارزیابی گزارش های دریافتی و ارسال به قوه قضائیه برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) شورای عالی مبارزه با پولشویی

د) بانک مرکزی (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات غیرپایه محسوب می شود؟
الف) افتتاح انواع حساب های بانکی

ب) حواله
ج) اعطای تسهیلات

د) اجاره صندوق امانات

(1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

کدام پول با تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج می شود؟

الف) پول کثیف

ب) پول آغشته به خون

ج) پول ملتهب

د)پول خاکستری (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده برعهده کدام واحد از ساختار مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) بانک مرکزی

د) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

شناسایی اولیه مشتری حقیقی به چه صورتی انجام می پذیرد؟

الف) از طریق اخذ اطلاعات هویتی مشتری و تطبیق آن با اصل کارت شناسایی

ب) از طریق اخذ جواز کسب معتبر از مشتری

ج) از طریق تعیین سطح و هدف فعالیت مشتری

د) از طریق استعلام اطلاعات هویتی مشتری از پایگاه ثبت احوال (1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

کدامیک جزء موارد شناسایی کامل مشتری حقیقی نمی باشد؟

الف) دریافت معرفی نامه معتبر با امضای حداقل یک نفر از مشتریان شناخته شده یا اشخاص مورد اعتماد موسسه

ب) دریافت جواز کسب معتبر به ویژه در مورد مشاغل غیر مالی

ج) دریافت اطلاعات هویتی مشتری و کدپستی اقامتگاه قانونی شخص

د) دریافت گواهی اشتغال به کار از اشخاص حقیقی دارای مجوز کسب یا از اشخاص حقوقی دارای شناسه ملی (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید