آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

کدامیک از روش های زیر درمورد" کنترل و نظارت بر ارزهای خارجی" در مبارزه با پولشویی به کار می رود؟

الف) مسئولیت و نظارت اداره گمرک و بازرسی های مرزی

ب) ارائه آموزش های ضد پولشویی به کارکنان بانک ها و صرافی ها

ج) اصلاح سیستم مالیاتی کشور

د) گزارش دهی مستمر مالی و نظام شفاف اطلاعاتی (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

اولین سند بین المللی درزمینه کوشش های فراگیر برای محروم کردن اشخاص دست اندر کار قاچاق مواد مخدر از عواید فعالیت های مجرمانه کدام است؟

الف) پیمان نامه وین

ب) کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) اتاق بازرگانی بین المللی (1 نمره)

ج

ب

الف

د

تایید

کدامیک از موارد زیر در خصوص ویژگی های پولشویی صحیح نمی باشد؟

الف) پولشویی جرم ثانویه است و عمدتاً در مقیاس خرد انجام می گیرد.

ب) پولشویی جرمی با تشکیلات وسیع و پیچیده است.

ج) پولشویی جرم بدون حد و مرز است و ابعاد مختلفی دارد.

د) پولشویی جرمی سازمان یافته است. (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

برای جلوگیری از‌ کاربرد مجرمانه شبکه بانکی به قصد‌ پولشویی در‌ کدام گزینه اقدام فراگیر و اصول‌ راهنما صورت گرفته است؟

الف) قطعنامه سازمان بین المللی

ب) اصل رهنمود کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) پیمان نامه وین (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

در صورت عدم وجود واحد مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول، مسئولیت انجام اقدامات مقتضی درهنگام مشاهده عملیات و معاملات مشکوک با چه شخصی می باشد؟

الف) مدیرحسابرسی داخلی

ب) مدیرعامل

ج) بالاترین مقام شخص مشمول

د) هیأت مدیره (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

ارزیابی گزارش های دریافتی و ارسال به قوه قضائیه برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) شورای عالی مبارزه با پولشویی

د) بانک مرکزی (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

کدام مورد از انواع پولشویی می بایست در اولویت مبارزه با پولشویی مدنظر سیاستگذاران اقتصادی قرار گیرند؟

الف) صادراتی- درونی

ب) درونی- وارداتی

ج) وارداتی- بیرونی

د) بیرونی- صادراتی (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

وجوه کثیفی که حاصل از فعالیت های مجرمانه است و در کشوری به دست می آید و در سایر کشورها شسته می شود چه نوعی از پولشویی محسوب می گردد؟

الف) پولشویی وارداتی

ب) پولشویی صادراتی

ج) پولشویی بیرونی

د) پولشویی درونی (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

شیوه اس مورفینگ(تکثر سرمایه گذاری) در کدامیک از مراحل پولشویی مورد استفاده مجرمان قرار می گیرد؟

الف) یکپارچه سازی

ب) تکمیل سازی

ج) لایه گذاری

د) جایگذاری (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

برمبنای توصیه های FATF، مؤسسات مالی در کدامیک از موارد زیر باید اقدام به احراز هویت و شناسایی مشتری نماید؟

الف) کسب اطلاعات درخصوص اشخاص حقوقی

ب) اخذ مجوز در مورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری

د) هنگامی که خدمت یا عملیات مورد تقاضای مشتری مشکوک به نظر رسد. (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

کدام یک از موارد زیر در خصوص ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک در آیین نامه اجرایی گزارش صحیح می باشد؟

الف) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نمی باشد.

ب) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، در صورت عدم اثبات بیانگر اتهام به افراد می باشد.

ج) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، موجب سلب مسئولیت برای گزارش دهنده می شود.

د) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، افشای اسرار شخصی افراد محسوب می‌گردد. (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

مجازات مرتکبین جرم منشاء شامل:

الف) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم می باشد.

ب) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

ج) مجازات های مقررمربوط به جرم ارتکابی.

د) جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

(1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

مؤسسات مالی موظفند تا چه مدتی اسناد مربوط به هویت مشتری و حساب ها و مکاتبات خارجی را نگهداری نمایند؟

الف) حداقل 3 سال

ب) 2 الی 5 سال

ج) حداقل 5 سال

د) حداکثر 5 سال (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

کدام پول با تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج می شود؟

الف) پول کثیف

ب) پول آغشته به خون

ج) پول ملتهب

د)پول خاکستری (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات غیرپایه محسوب می شود؟
الف) افتتاح انواع حساب های بانکی

ب) حواله
ج) اعطای تسهیلات

د) اجاره صندوق امانات

(1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید