آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

کدامیک از روش های زیر درمورد" کنترل و نظارت بر ارزهای خارجی" در مبارزه با پولشویی به کار می رود؟

الف) مسئولیت و نظارت اداره گمرک و بازرسی های مرزی

ب) ارائه آموزش های ضد پولشویی به کارکنان بانک ها و صرافی ها

ج) اصلاح سیستم مالیاتی کشور

د) گزارش دهی مستمر مالی و نظام شفاف اطلاعاتی (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

نهاد FATF جهت تدوین قوانین و تفاهم ملی برای مبارزه با پولشویی رسالت خود را ظرف چه مدتی بازنگری می کند؟

الف)3سال یکبار

ب) 4سال یکبار

ج) 5سال یکبار

د) 2سال یکبار (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

در صورت عدم وجود واحد مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول، مسئولیت انجام اقدامات مقتضی درهنگام مشاهده عملیات و معاملات مشکوک با چه شخصی می باشد؟

الف) مدیرحسابرسی داخلی

ب) مدیرعامل

ج) بالاترین مقام شخص مشمول

د) هیأت مدیره (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

اولین سند بین المللی درزمینه کوشش های فراگیر برای محروم کردن اشخاص دست اندر کار قاچاق مواد مخدر از عواید فعالیت های مجرمانه کدام است؟

الف) پیمان نامه وین

ب) کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) اتاق بازرگانی بین المللی (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

کدامیک از مراحل پولشویی در بازار سرمایه اتفاق می افتد؟

الف) یکپارچگی

ب) لایه‌گذاری

ج) جایگذاری

د) تکمیل سازی (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

کدام مورد جزء اهداف پولشویی نمی باشد؟

الف) فرار از مجازات- فرار از مصادره اموال

ب) فرار از تعقیب- فرار از مصادره اموال

ج) فرار از مجازات- تأمین مالی تروریسم

د) فرار از تعقیب- فرار از مجازات (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

کدامیک جزء موارد شناسایی کامل مشتری حقیقی نمی باشد؟

الف) دریافت معرفی نامه معتبر با امضای حداقل یک نفر از مشتریان شناخته شده یا اشخاص مورد اعتماد موسسه

ب) دریافت جواز کسب معتبر به ویژه در مورد مشاغل غیر مالی

ج) دریافت اطلاعات هویتی مشتری و کدپستی اقامتگاه قانونی شخص

د) دریافت گواهی اشتغال به کار از اشخاص حقیقی دارای مجوز کسب یا از اشخاص حقوقی دارای شناسه ملی (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

بروزرسانی آئین نامه ها و دستورالعمل های ذیربط از طریق مراجع قانونی برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) بانک مرکزی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) واحد اطلاعات مالی

د) شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر از اثرات منفی پولشویی نمی باشد؟

الف) بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی

ب) افزایش تقاضای پول و کاهش نرخ تولید ناخالص ملی

ج) گسترش فساد اداری

د) تضعیف بخش خصوصی (1 نمره)

ج

ب

الف

د

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

کدامیک از موارد زیر در خصوص ویژگی های پولشویی صحیح نمی باشد؟

الف) پولشویی جرم ثانویه است و عمدتاً در مقیاس خرد انجام می گیرد.

ب) پولشویی جرمی با تشکیلات وسیع و پیچیده است.

ج) پولشویی جرم بدون حد و مرز است و ابعاد مختلفی دارد.

د) پولشویی جرمی سازمان یافته است. (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

مجازات مرتکبین جرم منشاء شامل:

الف) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم می باشد.

ب) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

ج) مجازات های مقررمربوط به جرم ارتکابی.

د) جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

(1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

درارتباط با مشترياني که در معرض ريسک بيشتر عمليات پولشويي قرار دارند چه نوع اقدامی باید در خصوص شناسایی آنها انجام گردد؟

الف) اخذ اطلاعات لازم در چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه

ب) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل کوتاه تر

ج) اخذ اطلاعات لازم از پایگاه های ذیربط اطلاعاتی (ثبت احوال و ثبت اسناد و سایر موسسات اعتباری)

د) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان در بازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل بلندمدت (1 نمره)

الف

ج

د

ب

تایید