آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

شناسایی اولیه مشتری حقیقی به چه صورتی انجام می پذیرد؟

الف) از طریق اخذ اطلاعات هویتی مشتری و تطبیق آن با اصل کارت شناسایی

ب) از طریق اخذ جواز کسب معتبر از مشتری

ج) از طریق تعیین سطح و هدف فعالیت مشتری

د) از طریق استعلام اطلاعات هویتی مشتری از پایگاه ثبت احوال (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

الف

ج

د

ب

تایید

کدام مورد جزء اهداف پولشویی نمی باشد؟

الف) فرار از مجازات- فرار از مصادره اموال

ب) فرار از تعقیب- فرار از مصادره اموال

ج) فرار از مجازات- تأمین مالی تروریسم

د) فرار از تعقیب- فرار از مجازات (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده برعهده کدام واحد از ساختار مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) بانک مرکزی

د) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

شیوه اس مورفینگ(تکثر سرمایه گذاری) در کدامیک از مراحل پولشویی مورد استفاده مجرمان قرار می گیرد؟

الف) یکپارچه سازی

ب) تکمیل سازی

ج) لایه گذاری

د) جایگذاری (1 نمره)

الف

ب

ج

د

تایید

وجوه کثیفی که حاصل از فعالیت های مجرمانه است و در کشوری به دست می آید و در سایر کشورها شسته می شود چه نوعی از پولشویی محسوب می گردد؟

الف) پولشویی وارداتی

ب) پولشویی صادراتی

ج) پولشویی بیرونی

د) پولشویی درونی (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

درصورت انجام معاملات نقدی بیش از سقف مقرر وظیفۀ کارکنان اشخاص مشمول چیست؟

الف) نیازی نیست اقدامی برای اینگونه معاملات صورت گیرد.

ب) باید به واحدهای مسئول مبارزه باپولشویی دستگاه گزارش نمایند.

ج) باید به واحد اطلاعات مالی گزارش نمایند.

د) باید در سیستم بانک مرکزی ثبت و گزارش نمایند. (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

نهاد FATF جهت تدوین قوانین و تفاهم ملی برای مبارزه با پولشویی رسالت خود را ظرف چه مدتی بازنگری می کند؟

الف)3سال یکبار

ب) 4سال یکبار

ج) 5سال یکبار

د) 2سال یکبار (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

اولین سند بین المللی درزمینه کوشش های فراگیر برای محروم کردن اشخاص دست اندر کار قاچاق مواد مخدر از عواید فعالیت های مجرمانه کدام است؟

الف) پیمان نامه وین

ب) کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) اتاق بازرگانی بین المللی (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

کدام مورد از انواع پولشویی می بایست در اولویت مبارزه با پولشویی مدنظر سیاستگذاران اقتصادی قرار گیرند؟

الف) صادراتی- درونی

ب) درونی- وارداتی

ج) وارداتی- بیرونی

د) بیرونی- صادراتی (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

کدامیک از موارد زیر در خصوص ویژگی های پولشویی صحیح نمی باشد؟

الف) پولشویی جرم ثانویه است و عمدتاً در مقیاس خرد انجام می گیرد.

ب) پولشویی جرمی با تشکیلات وسیع و پیچیده است.

ج) پولشویی جرم بدون حد و مرز است و ابعاد مختلفی دارد.

د) پولشویی جرمی سازمان یافته است. (1 نمره)

د

ب

الف

ج

تایید

ارزیابی گزارش های دریافتی و ارسال به قوه قضائیه برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) شورای عالی مبارزه با پولشویی

د) بانک مرکزی (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

کدام یک از موارد زیر در خصوص ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک در آیین نامه اجرایی گزارش صحیح می باشد؟

الف) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نمی باشد.

ب) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، در صورت عدم اثبات بیانگر اتهام به افراد می باشد.

ج) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، موجب سلب مسئولیت برای گزارش دهنده می شود.

د) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، افشای اسرار شخصی افراد محسوب می‌گردد. (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر از اثرات منفی پولشویی نمی باشد؟

الف) بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی

ب) افزایش تقاضای پول و کاهش نرخ تولید ناخالص ملی

ج) گسترش فساد اداری

د) تضعیف بخش خصوصی (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات پایه محسوب نمی گردد؟

الف) واریز وجه

ب) اعطای تسهیلات

ج) افتتاح انواع حساب های بانکی

د) عملیات اعتبارات اسنادی (1 نمره)

الف

ب

ج

د

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

برمبنای توصیه های FATF، تکلیف مؤسسات درخصوص شناسایی کارگزاران فرامرزی شامل موارد زیر می گردد به جزء ..........

الف) اخذ اطلاعات کافی درخصوص طبیعت و ماهیت فعالیت مؤسسه متقاضی روابط کارگزاری

ب) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) ارزیابی ضوابط مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مؤسسه مذکور

د) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری (1 نمره)

الف

د

ب

ج

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات غیرپایه محسوب می شود؟
الف) افتتاح انواع حساب های بانکی

ب) حواله
ج) اعطای تسهیلات

د) اجاره صندوق امانات

(1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر از وظایف مربوط به واحد اطلاعات مالی می باشد؟

الف) برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آئین نامه های ذیربط توسط مجریان و اشخاص مشمول

ب) ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک

ج) تهیه و پیشنهاد آئین نامه های لازم درخصوص اجرای قانون به هیأت وزیران

د) پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید