آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

وجوه کثیفی که حاصل از فعالیت های مجرمانه است و در کشوری به دست می آید و در سایر کشورها شسته می شود چه نوعی از پولشویی محسوب می گردد؟

الف) پولشویی وارداتی

ب) پولشویی صادراتی

ج) پولشویی بیرونی

د) پولشویی درونی (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

مؤسسات مالی موظفند تا چه مدتی اسناد مربوط به هویت مشتری و حساب ها و مکاتبات خارجی را نگهداری نمایند؟

الف) حداقل 3 سال

ب) 2 الی 5 سال

ج) حداقل 5 سال

د) حداکثر 5 سال (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

شناسایی اولیه مشتری حقیقی به چه صورتی انجام می پذیرد؟

الف) از طریق اخذ اطلاعات هویتی مشتری و تطبیق آن با اصل کارت شناسایی

ب) از طریق اخذ جواز کسب معتبر از مشتری

ج) از طریق تعیین سطح و هدف فعالیت مشتری

د) از طریق استعلام اطلاعات هویتی مشتری از پایگاه ثبت احوال (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

کدامیک جزء موارد شناسایی کامل مشتری حقیقی نمی باشد؟

الف) دریافت معرفی نامه معتبر با امضای حداقل یک نفر از مشتریان شناخته شده یا اشخاص مورد اعتماد موسسه

ب) دریافت جواز کسب معتبر به ویژه در مورد مشاغل غیر مالی

ج) دریافت اطلاعات هویتی مشتری و کدپستی اقامتگاه قانونی شخص

د) دریافت گواهی اشتغال به کار از اشخاص حقیقی دارای مجوز کسب یا از اشخاص حقوقی دارای شناسه ملی (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

کدامیک از موارد زیر از اثرات منفی پولشویی نمی باشد؟

الف) بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی

ب) افزایش تقاضای پول و کاهش نرخ تولید ناخالص ملی

ج) گسترش فساد اداری

د) تضعیف بخش خصوصی (1 نمره)

الف

ب

ج

د

تایید

کدامیک از موارد زیر از وظایف مربوط به واحد اطلاعات مالی می باشد؟

الف) برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آئین نامه های ذیربط توسط مجریان و اشخاص مشمول

ب) ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک

ج) تهیه و پیشنهاد آئین نامه های لازم درخصوص اجرای قانون به هیأت وزیران

د) پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول (1 نمره)

ج

ب

الف

د

تایید

کدامیک از مراحل پولشویی در بازار سرمایه اتفاق می افتد؟

الف) یکپارچگی

ب) لایه‌گذاری

ج) جایگذاری

د) تکمیل سازی (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات پایه محسوب نمی گردد؟

الف) واریز وجه

ب) اعطای تسهیلات

ج) افتتاح انواع حساب های بانکی

د) عملیات اعتبارات اسنادی (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

مجازات مرتکبین جرم منشاء شامل:

الف) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم می باشد.

ب) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

ج) مجازات های مقررمربوط به جرم ارتکابی.

د) جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

(1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

کدام پول با تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج می شود؟

الف) پول کثیف

ب) پول آغشته به خون

ج) پول ملتهب

د)پول خاکستری (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

کدام مورد جزء اهداف پولشویی نمی باشد؟

الف) فرار از مجازات- فرار از مصادره اموال

ب) فرار از تعقیب- فرار از مصادره اموال

ج) فرار از مجازات- تأمین مالی تروریسم

د) فرار از تعقیب- فرار از مجازات (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

الف

د

ب

ج

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

کدامیک از روش های زیر درمورد" کنترل و نظارت بر ارزهای خارجی" در مبارزه با پولشویی به کار می رود؟

الف) مسئولیت و نظارت اداره گمرک و بازرسی های مرزی

ب) ارائه آموزش های ضد پولشویی به کارکنان بانک ها و صرافی ها

ج) اصلاح سیستم مالیاتی کشور

د) گزارش دهی مستمر مالی و نظام شفاف اطلاعاتی (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

د

ج

ب

الف

تایید

پولشویان برای تطهیر پول خود از کدامیک از تسهیلات زیر در مرحله جایگذاری استفاده می کنند؟

الف) بانکداری اختصاصی

ب) آژانس های مسافرتی و شرکت های حمل و نقل

ج) فعالیت های تجاری

د) شرکت های ساختمانی و سرمایه گذاری مسکن (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید