آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

کدام یک از موارد زیر در خصوص ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک در آیین نامه اجرایی گزارش صحیح می باشد؟

الف) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نمی باشد.

ب) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، در صورت عدم اثبات بیانگر اتهام به افراد می باشد.

ج) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، موجب سلب مسئولیت برای گزارش دهنده می شود.

د) ارسال گزارش معاملات و عملیات مشکوک، افشای اسرار شخصی افراد محسوب می‌گردد. (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

ب

ج

الف

د

تایید

وجوه کثیفی که حاصل از فعالیت های مجرمانه است و در کشوری به دست می آید و در سایر کشورها شسته می شود چه نوعی از پولشویی محسوب می گردد؟

الف) پولشویی وارداتی

ب) پولشویی صادراتی

ج) پولشویی بیرونی

د) پولشویی درونی (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

برمبنای توصیه های FATF، مؤسسات مالی در کدامیک از موارد زیر باید اقدام به احراز هویت و شناسایی مشتری نماید؟

الف) کسب اطلاعات درخصوص اشخاص حقوقی

ب) اخذ مجوز در مورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری

د) هنگامی که خدمت یا عملیات مورد تقاضای مشتری مشکوک به نظر رسد. (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

ب

ج

د

الف

تایید

کدام مورد از انواع پولشویی می بایست در اولویت مبارزه با پولشویی مدنظر سیاستگذاران اقتصادی قرار گیرند؟

الف) صادراتی- درونی

ب) درونی- وارداتی

ج) وارداتی- بیرونی

د) بیرونی- صادراتی (1 نمره)

الف

ج

د

ب

تایید

طبق نظر سازمان FATF اصلی ترین منبع درآمد غیرقانونی ............................. می باشد.

الف)قاچاق کالا و مواد مخدر

ب)تروریسم و قاچاق کالا

ج) جرائم مالی و قاچاق مواد مخدر

د)دزدی و فساد و رشوه (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

کدامیک از مراحل پولشویی در بازار سرمایه اتفاق می افتد؟

الف) یکپارچگی

ب) لایه‌گذاری

ج) جایگذاری

د) تکمیل سازی (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

شیوه اس مورفینگ(تکثر سرمایه گذاری) در کدامیک از مراحل پولشویی مورد استفاده مجرمان قرار می گیرد؟

الف) یکپارچه سازی

ب) تکمیل سازی

ج) لایه گذاری

د) جایگذاری (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده برعهده کدام واحد از ساختار مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) بانک مرکزی

د) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

برای جلوگیری از‌ کاربرد مجرمانه شبکه بانکی به قصد‌ پولشویی در‌ کدام گزینه اقدام فراگیر و اصول‌ راهنما صورت گرفته است؟

الف) قطعنامه سازمان بین المللی

ب) اصل رهنمود کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) پیمان نامه وین (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

اولین سند بین المللی درزمینه کوشش های فراگیر برای محروم کردن اشخاص دست اندر کار قاچاق مواد مخدر از عواید فعالیت های مجرمانه کدام است؟

الف) پیمان نامه وین

ب) کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) اتاق بازرگانی بین المللی (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

برمبنای توصیه های FATF، تکلیف مؤسسات درخصوص شناسایی کارگزاران فرامرزی شامل موارد زیر می گردد به جزء ..........

الف) اخذ اطلاعات کافی درخصوص طبیعت و ماهیت فعالیت مؤسسه متقاضی روابط کارگزاری

ب) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) ارزیابی ضوابط مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مؤسسه مذکور

د) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

شناسایی اولیه مشتری حقیقی به چه صورتی انجام می پذیرد؟

الف) از طریق اخذ اطلاعات هویتی مشتری و تطبیق آن با اصل کارت شناسایی

ب) از طریق اخذ جواز کسب معتبر از مشتری

ج) از طریق تعیین سطح و هدف فعالیت مشتری

د) از طریق استعلام اطلاعات هویتی مشتری از پایگاه ثبت احوال (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید