آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

بروزرسانی آئین نامه ها و دستورالعمل های ذیربط از طریق مراجع قانونی برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) بانک مرکزی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) واحد اطلاعات مالی

د) شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات پایه محسوب نمی گردد؟

الف) واریز وجه

ب) اعطای تسهیلات

ج) افتتاح انواع حساب های بانکی

د) عملیات اعتبارات اسنادی (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

ب

الف

د

ج

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

الف

ج

ب

د

تایید

کدامیک از مراحل پولشویی در بازار سرمایه اتفاق می افتد؟

الف) یکپارچگی

ب) لایه‌گذاری

ج) جایگذاری

د) تکمیل سازی (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

در مورد پول کثیف کدام مورد صحیح است؟

الف) ناشی از عملیات قانونی یا حتی غیرقانونی است.

ب) ناشی از عملیات غیرقانونی است.

ج) ناشی از عملیات مجرمانه است.

د) ناشی از تغییرات اقتصادی و فرار سرمایه است. (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

درارتباط با مشترياني که در معرض ريسک بيشتر عمليات پولشويي قرار دارند چه نوع اقدامی باید در خصوص شناسایی آنها انجام گردد؟

الف) اخذ اطلاعات لازم در چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه

ب) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل کوتاه تر

ج) اخذ اطلاعات لازم از پایگاه های ذیربط اطلاعاتی (ثبت احوال و ثبت اسناد و سایر موسسات اعتباری)

د) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان در بازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل بلندمدت (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

پولشویان برای تطهیر پول خود از کدامیک از تسهیلات زیر در مرحله جایگذاری استفاده می کنند؟

الف) بانکداری اختصاصی

ب) آژانس های مسافرتی و شرکت های حمل و نقل

ج) فعالیت های تجاری

د) شرکت های ساختمانی و سرمایه گذاری مسکن (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

نهاد FATF جهت تدوین قوانین و تفاهم ملی برای مبارزه با پولشویی رسالت خود را ظرف چه مدتی بازنگری می کند؟

الف)3سال یکبار

ب) 4سال یکبار

ج) 5سال یکبار

د) 2سال یکبار (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

شیوه اس مورفینگ(تکثر سرمایه گذاری) در کدامیک از مراحل پولشویی مورد استفاده مجرمان قرار می گیرد؟

الف) یکپارچه سازی

ب) تکمیل سازی

ج) لایه گذاری

د) جایگذاری (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

درصورت انجام معاملات نقدی بیش از سقف مقرر وظیفۀ کارکنان اشخاص مشمول چیست؟

الف) نیازی نیست اقدامی برای اینگونه معاملات صورت گیرد.

ب) باید به واحدهای مسئول مبارزه باپولشویی دستگاه گزارش نمایند.

ج) باید به واحد اطلاعات مالی گزارش نمایند.

د) باید در سیستم بانک مرکزی ثبت و گزارش نمایند. (1 نمره)

ب

ج

د

الف

تایید

در صورت عدم وجود واحد مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول، مسئولیت انجام اقدامات مقتضی درهنگام مشاهده عملیات و معاملات مشکوک با چه شخصی می باشد؟

الف) مدیرحسابرسی داخلی

ب) مدیرعامل

ج) بالاترین مقام شخص مشمول

د) هیأت مدیره (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

مجازات مرتکبین جرم منشاء شامل:

الف) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم می باشد.

ب) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

ج) مجازات های مقررمربوط به جرم ارتکابی.

د) جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

(1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید

کدامیک جزء موارد شناسایی کامل مشتری حقیقی نمی باشد؟

الف) دریافت معرفی نامه معتبر با امضای حداقل یک نفر از مشتریان شناخته شده یا اشخاص مورد اعتماد موسسه

ب) دریافت جواز کسب معتبر به ویژه در مورد مشاغل غیر مالی

ج) دریافت اطلاعات هویتی مشتری و کدپستی اقامتگاه قانونی شخص

د) دریافت گواهی اشتغال به کار از اشخاص حقیقی دارای مجوز کسب یا از اشخاص حقوقی دارای شناسه ملی (1 نمره)

الف

ب

ج

د

تایید

مؤسسات مالی موظفند تا چه مدتی اسناد مربوط به هویت مشتری و حساب ها و مکاتبات خارجی را نگهداری نمایند؟

الف) حداقل 3 سال

ب) 2 الی 5 سال

ج) حداقل 5 سال

د) حداکثر 5 سال (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر در خصوص ویژگی های پولشویی صحیح نمی باشد؟

الف) پولشویی جرم ثانویه است و عمدتاً در مقیاس خرد انجام می گیرد.

ب) پولشویی جرمی با تشکیلات وسیع و پیچیده است.

ج) پولشویی جرم بدون حد و مرز است و ابعاد مختلفی دارد.

د) پولشویی جرمی سازمان یافته است. (1 نمره)

د

ب

الف

ج

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

ج

الف

ب

د

تایید