آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

کدامیک از روش های زیر درمورد" کنترل و نظارت بر ارزهای خارجی" در مبارزه با پولشویی به کار می رود؟

الف) مسئولیت و نظارت اداره گمرک و بازرسی های مرزی

ب) ارائه آموزش های ضد پولشویی به کارکنان بانک ها و صرافی ها

ج) اصلاح سیستم مالیاتی کشور

د) گزارش دهی مستمر مالی و نظام شفاف اطلاعاتی (1 نمره)

الف

ج

د

ب

تایید

برمبنای توصیه های FATF، مؤسسات مالی در کدامیک از موارد زیر باید اقدام به احراز هویت و شناسایی مشتری نماید؟

الف) کسب اطلاعات درخصوص اشخاص حقوقی

ب) اخذ مجوز در مورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری

د) هنگامی که خدمت یا عملیات مورد تقاضای مشتری مشکوک به نظر رسد. (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

طبق نظر سازمان FATF اصلی ترین منبع درآمد غیرقانونی ............................. می باشد.

الف)قاچاق کالا و مواد مخدر

ب)تروریسم و قاچاق کالا

ج) جرائم مالی و قاچاق مواد مخدر

د)دزدی و فساد و رشوه (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید

برای جلوگیری از‌ کاربرد مجرمانه شبکه بانکی به قصد‌ پولشویی در‌ کدام گزینه اقدام فراگیر و اصول‌ راهنما صورت گرفته است؟

الف) قطعنامه سازمان بین المللی

ب) اصل رهنمود کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) پیمان نامه وین (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

کدامیک از موارد زیر از وظایف مربوط به واحد اطلاعات مالی می باشد؟

الف) برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آئین نامه های ذیربط توسط مجریان و اشخاص مشمول

ب) ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک

ج) تهیه و پیشنهاد آئین نامه های لازم درخصوص اجرای قانون به هیأت وزیران

د) پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

الف

ب

ج

د

تایید

کدامیک از موارد زیر از اثرات منفی پولشویی نمی باشد؟

الف) بی اعتمادی مردم نسبت به نظام مالی

ب) افزایش تقاضای پول و کاهش نرخ تولید ناخالص ملی

ج) گسترش فساد اداری

د) تضعیف بخش خصوصی (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

کدام مورد جزء اهداف پولشویی نمی باشد؟

الف) فرار از مجازات- فرار از مصادره اموال

ب) فرار از تعقیب- فرار از مصادره اموال

ج) فرار از مجازات- تأمین مالی تروریسم

د) فرار از تعقیب- فرار از مجازات (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

شیوه اس مورفینگ(تکثر سرمایه گذاری) در کدامیک از مراحل پولشویی مورد استفاده مجرمان قرار می گیرد؟

الف) یکپارچه سازی

ب) تکمیل سازی

ج) لایه گذاری

د) جایگذاری (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

درارتباط با مشترياني که در معرض ريسک بيشتر عمليات پولشويي قرار دارند چه نوع اقدامی باید در خصوص شناسایی آنها انجام گردد؟

الف) اخذ اطلاعات لازم در چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه

ب) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان دربازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل کوتاه تر

ج) اخذ اطلاعات لازم از پایگاه های ذیربط اطلاعاتی (ثبت احوال و ثبت اسناد و سایر موسسات اعتباری)

د) اخذ اطلاعات در سطح گسترده‌تري از چارچوب مقررات دستورالعمل شناسایی مشتریان در بازارسرمایه و بروز رسانی آن درفواصل بلندمدت (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

مؤسسات مالی موظفند تا چه مدتی اسناد مربوط به هویت مشتری و حساب ها و مکاتبات خارجی را نگهداری نمایند؟

الف) حداقل 3 سال

ب) 2 الی 5 سال

ج) حداقل 5 سال

د) حداکثر 5 سال (1 نمره)

ب

ج

د

الف

تایید

شناسایی اولیه مشتری حقیقی به چه صورتی انجام می پذیرد؟

الف) از طریق اخذ اطلاعات هویتی مشتری و تطبیق آن با اصل کارت شناسایی

ب) از طریق اخذ جواز کسب معتبر از مشتری

ج) از طریق تعیین سطح و هدف فعالیت مشتری

د) از طریق استعلام اطلاعات هویتی مشتری از پایگاه ثبت احوال (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید

پولشویان برای تطهیر پول خود از کدامیک از تسهیلات زیر در مرحله جایگذاری استفاده می کنند؟

الف) بانکداری اختصاصی

ب) آژانس های مسافرتی و شرکت های حمل و نقل

ج) فعالیت های تجاری

د) شرکت های ساختمانی و سرمایه گذاری مسکن (1 نمره)

د

ب

الف

ج

تایید

مجازات مرتکبین جرم منشاء شامل:

الف) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم می باشد.

ب) استرداد درآمد و عواید حاصل از ارتکاب جرم و جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

ج) مجازات های مقررمربوط به جرم ارتکابی.

د) جزای نقدی به میزان یک چهارم عواید حاصل از جرم می باشد.

(1 نمره)

ج

ب

الف

د

تایید

برمبنای توصیه های FATF، تکلیف مؤسسات درخصوص شناسایی کارگزاران فرامرزی شامل موارد زیر می گردد به جزء ..........

الف) اخذ اطلاعات کافی درخصوص طبیعت و ماهیت فعالیت مؤسسه متقاضی روابط کارگزاری

ب) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

ج) ارزیابی ضوابط مربوط به مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در مؤسسه مذکور

د) اخذ اطلاعات درخصوص اهداف و ماهیت روابط تجاری (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

در مورد پول کثیف کدام مورد صحیح است؟

الف) ناشی از عملیات قانونی یا حتی غیرقانونی است.

ب) ناشی از عملیات غیرقانونی است.

ج) ناشی از عملیات مجرمانه است.

د) ناشی از تغییرات اقتصادی و فرار سرمایه است. (1 نمره)

الف

د

ب

ج

تایید

نهاد FATF جهت تدوین قوانین و تفاهم ملی برای مبارزه با پولشویی رسالت خود را ظرف چه مدتی بازنگری می کند؟

الف)3سال یکبار

ب) 4سال یکبار

ج) 5سال یکبار

د) 2سال یکبار (1 نمره)

ب

الف

ج

د

تایید

ریسکی که ناشی از سیستم ها، افراد یا فرآیندهای داخلی ناموفق بوده و یا از حوادث خارجی سرچشمه می گیرد، ....................... نام دارد.

الف) ریسک نظارتی

ب) ریسک قانونی

ج) ریسک عملیاتی

د) ریسک سرایت (1 نمره)

ب

د

الف

ج

تایید