آزمون پولشویی به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

شماره موبایل خود را وارد نمایید *

تایید

کدام مورد از انواع پولشویی می بایست در اولویت مبارزه با پولشویی مدنظر سیاستگذاران اقتصادی قرار گیرند؟

الف) صادراتی- درونی

ب) درونی- وارداتی

ج) وارداتی- بیرونی

د) بیرونی- صادراتی (1 نمره)

الف

د

ب

ج

تایید

ریاست شورای عالی مبارزه با پولشویی با چه شخصی می باشد؟

الف) وزیر امور اقتصاد و دارایی

ب) وزیر بازرگانی

ج) وزیراطلاعات

د) رئیس بانک مرکزی (1 نمره)

د

الف

ج

ب

تایید

کدام مورد جزء اهداف پولشویی نمی باشد؟

الف) فرار از مجازات- فرار از مصادره اموال

ب) فرار از تعقیب- فرار از مصادره اموال

ج) فرار از مجازات- تأمین مالی تروریسم

د) فرار از تعقیب- فرار از مجازات (1 نمره)

د

ج

الف

ب

تایید

کدامیک از وظایف زیر مربوط به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی نمی باشد؟

الف) رتبه بندی سالانه اشخاص مشمول در مورد میزان رعایت مقررات مربوط به پولشویی

ب) حضور فعال در مجامع بین المللی و تشریح اقدامات کشور در مبارزه با پولشویی

ج) هماهنگ کردن دستگاه های ذیربط و پیگیری اجرای کامل قانون مبارزه با پولشویی در کشور

د) انجام امور اداری مربوط به تشکیل جلسات شورا، ابلاغ و پیگیری مصوبات (1 نمره)

الف

ج

د

ب

تایید

در راستای مبارزه با پولشویی، نخستین حوزه ای که مورد توجه قانونگذاران قرار می گیرد کدام حوزه می باشد؟

الف) سیاستمداران

ب) بانک ها و مؤسسات اعتباری

ج) تاجران

د) کارگزاران بازار سرمایه (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

معاملاتی که برای مقاصد پولشویی انجام می گیرد منجر به کدامیک از موارد زیر می گردد؟

الف) تقاضا برای نقدینگی را کاهش می دهد.

ب) نرخ بهره و ارز را بی ثبات می‌کند.

ج) به رقابت های عادلانه منجر می شود.

د) افزایش تورم در کشورهایی که مجرمان درآن فعالیت می کنند. (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

کدامیک از موارد زیر از وظایف مربوط به واحد اطلاعات مالی می باشد؟

الف) برنامه ریزی سالانه اجرای قانون و آئین نامه های ذیربط توسط مجریان و اشخاص مشمول

ب) ارزیابی، بررسی و تحلیل اطلاعات گزارش ها و معاملات مشکوک

ج) تهیه و پیشنهاد آئین نامه های لازم درخصوص اجرای قانون به هیأت وزیران

د) پیگیری اجرا و اخذ گزارش عملکرد اشخاص مشمول (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

کدامیک از ویژگی های جرم پولشویی، مشکل تعقیب مجرمین را به دنبال دارد؟

الف) سازمان یافته بودن

ب) ثانویه بودن

ج) فراملی بودن

د)وجود متخصّصان (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

بروزرسانی آئین نامه ها و دستورالعمل های ذیربط از طریق مراجع قانونی برعهده کدام واحد مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) بانک مرکزی

ب) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) واحد اطلاعات مالی

د) شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

الف

ب

د

ج

تایید

در مورد پول کثیف کدام مورد صحیح است؟

الف) ناشی از عملیات قانونی یا حتی غیرقانونی است.

ب) ناشی از عملیات غیرقانونی است.

ج) ناشی از عملیات مجرمانه است.

د) ناشی از تغییرات اقتصادی و فرار سرمایه است. (1 نمره)

الف

د

ج

ب

تایید

کدامیک جزء موارد شناسایی کامل مشتری حقیقی نمی باشد؟

الف) دریافت معرفی نامه معتبر با امضای حداقل یک نفر از مشتریان شناخته شده یا اشخاص مورد اعتماد موسسه

ب) دریافت جواز کسب معتبر به ویژه در مورد مشاغل غیر مالی

ج) دریافت اطلاعات هویتی مشتری و کدپستی اقامتگاه قانونی شخص

د) دریافت گواهی اشتغال به کار از اشخاص حقیقی دارای مجوز کسب یا از اشخاص حقوقی دارای شناسه ملی (1 نمره)

ج

د

ب

الف

تایید

کدام پول با تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی و سیاسی از کشورها خارج می شود؟

الف) پول کثیف

ب) پول آغشته به خون

ج) پول ملتهب

د)پول خاکستری (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات غیرپایه محسوب می شود؟
الف) افتتاح انواع حساب های بانکی

ب) حواله
ج) اعطای تسهیلات

د) اجاره صندوق امانات

(1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

برمبنای توصیه های FATF، کدامیک از موارد زیر از ضوابط شناسایی مشتری نمی باشد؟

الف) شناسایی مالک واقعی یا ذینفع به نحوی که مؤسسه مالی از هویت آنها اطمینان حاصل کند.

ب) احراز و شناسایی هویت مشتری از طریق اسناد، داده ها و اطلاعات از منابع مورد اعتماد

ج) اخذ مجوز درمورد برقراری ارتباط کارگزاری جدید از مقامات صلاحیت دار

د) اخذ اطلاعات در مورد اهداف و ماهیت روابط تجاری آنها (1 نمره)

د

الف

ب

ج

تایید

کدامیک از خدمات بانکی زیر جهت ارائه به مشتری جزء خدمات پایه محسوب نمی گردد؟

الف) واریز وجه

ب) اعطای تسهیلات

ج) افتتاح انواع حساب های بانکی

د) عملیات اعتبارات اسنادی (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

شیوه اس مورفینگ(تکثر سرمایه گذاری) در کدامیک از مراحل پولشویی مورد استفاده مجرمان قرار می گیرد؟

الف) یکپارچه سازی

ب) تکمیل سازی

ج) لایه گذاری

د) جایگذاری (1 نمره)

ج

د

الف

ب

تایید

برای جلوگیری از‌ کاربرد مجرمانه شبکه بانکی به قصد‌ پولشویی در‌ کدام گزینه اقدام فراگیر و اصول‌ راهنما صورت گرفته است؟

الف) قطعنامه سازمان بین المللی

ب) اصل رهنمود کمیته بال

ج) پیمان نامه شورای اروپا

د) پیمان نامه وین (1 نمره)

ج

ب

د

الف

تایید

مطابق دستورالعمل نحوۀ ارسال اسناد و مدارک مربوط به مشتریان ﻣﻮﺳﺴﺎت اﻋﺘﺒﺎري، برای اﺳﺘﻔﺎده از ﺧﺪﻣﺎت ﭘﺎﯾﻪ چه اقدامی باید انجام شود؟

الف) مشتری می تواند در هرشرایطی از خدمات پایه بهره مند گردد.

ب) باید ضمن تماس با مشتری به وی اطلاع دهند که با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

ج) باید نامه ای با پست سفارشی به نشانی پستی مشتری ارسال شده و به وی اطلاع داده شود که صرفاً با در دست داشتن اصل نامه مذکور و با مراجعه حضوری می تواند از خدمات پایه بهره مند گردد.

د) مشتری می تواند با دردست داشتن مدارک شناسایی هویت و ﻣﻌﺮﻓﯽ‎ﻧﺎﻣﻪ ﺳﺎزﻣﺎن ﯾﺎ حکم ﮐﺎرﮔﺰﯾﻨﯽ نهادهای عمومی یا دولتی به موسسه اعتباری مراجعه نموده و از خدمات پایه بهره مند گردد. (1 نمره)

ب

د

ج

الف

تایید

تأمین امنیت اطلاعات جمع آوری شده برعهده کدام واحد از ساختار مبارزه با پولشویی می باشد؟

الف) واحد اطلاعات مالی

ب) شورای عالی مبارزه با پولشویی

ج) بانک مرکزی

د) دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی (1 نمره)

د

ب

ج

الف

تایید

جهت ارائه خدمات پایه به اشخاص حقیقی متقاضی استفاده از آن، سطح فعالیت افراد مذکور براساس چه موردی تعیین می گردد؟

الف) موقعیت اجتماعی و شغلی فرد

ب) موطن اصلی

ج) خوداظهاری وی در فرم های مربوط

د) نوع فعالیت حرفه ای (1 نمره)

ج

الف

د

ب

تایید