آزمون سنجش معلومات ریالی ( مبارزه با پول شویی ) به صورت دیجی فرم

نام و نام خانوادگی خود را وارد نمایید *

تایید

کد ملی خود را وارد نمایید *

تایید

پولی که به لحاظ تغییرات سریع اقتصادی، اجتماعی یا سیاسی از کشورها خارج و به مناطق امن روانه میشود را پول .................. مینامند. (1 نمره)

خاکستری

کثیف

ملتهب

سفید

تایید

مراحل فرآیند پولشویی عبارتند از: (1 نمره)

جایگذاری - لایه گذاری - ادغام

ادغام - جایگذاری - لایه گذاری

لایه گذاری - جایگذاری - ادغام

جایگذاری - ادغام - لایه گذاری

تایید

قلمرو شمول کنوانسیون پالرمو ................... را شامل میگردد (1 نمره)

منطقه خاص و یا کشوری خاص که در آن جرم اتفاق افتاده باشد.

تنها منطقه جغرافیایی اروپا

تنها منطقه آسیا

مناطق فراملی

تایید

در خصوص توصیه های FATF کدامیک از موارد ذیل صحیح میباشد؟ (1 نمره)

تصویب و اجرای این توصیه ها اجباری است.

تنها محدود به اتحادیه اروپا میباشد.

تنها محدود به صندوق بین المللی پول میباشد

مجموعه ای از تدابیر پیشگیرانه علیه پولشویی است.

تایید

مؤسسات مالی مکلفند مدارک و اسناد مربوط به ثبت معاملات خود را، اعم از داخلی و یا خارجی، حداقل به مدت ............... نگهداری نمایند. (1 نمره)

5 سال

6 سال

7 سال

8 سال

تایید

ریسکی که در نتیجه عدم وجود و یا نقص در فرآیند کنترلها و اشتباهات کارکنان حاصل میگردد، ................. نام دارد. (1 نمره)

ریسک عملیاتی

ریسک شهرت

ریسک قانونی

ریسک تمرکز

تایید

تخلف از آیین نامه های اجرایی شورای عالی مبارزه با پولشویی به تشخیص مراجع اداری و قضایی حسب مورد موجب میشود متخلف به ..................... انفصال از خدمت محکوم شود. (1 نمره)

1 تا 3 سال

شش ماه تا 2 سال

سه ماه تا 1 سال

2 تا 5 سال

تایید

در مورد اشخاصی که وکالت کلی برای انجام تمامی امور شخص حقوقی یا حقیقی دارند: (1 نمره)

تنها شناسایی کامل وکیل کافی است.

تنها شناسایی کامل موکل کافی است.

شناسایی کامل وکیل و اصیل کافی است.

ضمن شناسایی کامل وکیل و اصیل، مراتب به بانک مرکزی و واحد اطلاعات مالی گزارش گردد.

تایید

کدامیک از عبارات ذیل صحیح میباشد؟ (1 نمره)

پرداخت نقدی بیش از سقف مقرر از سوی بانک منعی ندارد.

پرداخت نقدی بیش از سقف مقرر از سوی بانک ممنوع میباشد.

دریافت نقدی بیش از سقف مقرر از سوی بانک ممنوع میباشد

دریافت نقدی بیش از سقف مقرر از سوی بانک با ارائه نامه از سوی بانک مرکزی مجاز میباشد

تایید

هر نوع پول،در آمد و عاید ي کسب شده از جرم هاي سنگین مانند قاچاق کالا،آدم ربایی،قاچاق اسلحه و دز دي در این گروه از پول رده بندي می شوند؟ (1 نمره)

پول سیاه

پول خاکستری

پول سرخ

پول ملتهب

تایید

هر نوع پول و درآمدی که شامل جرایم تراز او لی است که باعث کشته شدن و ریخته شدن خون اشخاص میشود در این رابطه جرم هایی مانند قاچاق اعضاي انسان نام برد ؟ (1 نمره)

پول سیاه

پول سرخ

پول خاکستری

پول ملتهب

تایید

به تمام پول ها،عواید مالی و درآمد کسب شده از جرم هاي سبک و فعالیت ها ي غیر قانونی و حتی قانونی که به خواست اشخاص دور از نظارت دولت، به لحاظ اخذ مالیات و عوارض باشند؟ (1 نمره)

پول سیاه

پول ملتهب

پول خاکستری

پول سرخ

تایید

پولشویی جرم ............. (1 نمره)

اولیه است

ثانویه است

نیست

ملی است

تایید

شامل پول ها و در آمدهاي غیر قانونی و نامشروعی می شود که از فعالیت مجرمانه در داخل خاك یک کشور حاصل و در خارج از کشور محل وقوع جرم تطهیر می شود. (1 نمره)

پولشویی داخلی

پولشویی خار جی

پولشویی صادر شونده

پولشویی وارد شونده

تایید

این مرحله از خطرناك ترین مراحل و از نظر ماموران مبارزه با پولشویی قابل پبگیري می باشد؟ (1 نمره)

لایه گذاری

جای گذاری

یکپارچه سازی

در هم آمیزی

تایید

ریسک هزینه اقامه دعوا، دعو اي متقابل پرداخت جریمه ها و مجازاتهاي نقد ي است که هزینه هاي موسسه را افزایش می دهد و حتی ممکن است به انحلال موسسه منجرشود (1 نمره)

ریسک شهرت

ریسک عملیاتی

ریسک قانونی

ریسک تمرکز

تایید

ریسک بالقوه اي است که از اعطاي وام به یک متقاضی یا گروه مرتبط نا شی می شود. این ریسک درصورتی تحقق می یابد که مشتري کاملا شناسایی نشده باشد، (1 نمره)

ریسک شهرت

ریسک عملیاتی

ریسک قانونی

ریسک تمرکز

تایید

خدماتی است که طبق مقررات مربوطه پیش نیاز و لازمه ارائه سایر خدمات توسط اشخاص مشمول می باشد و پس از آن ارباب رجوع به منظور اخذ خدمات مکرر و متمادي به اشخاص مشمول مراجعه می کند . (1 نمره)

خدمات مالی

خدمات غیر مالی

خدمات پایه

خدمات غیر پایه

تایید

دبیر خانه شوراي عالی مقابله و پیشگیري از جرائم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در کجا واقع می باشد ؟ (1 نمره)

دفتر ریاست حمهوری

بانک مرکزی

قوه قضاییه

وزارت اقتصاد و دارایی

تایید

در صورتی که اشخاص حقوقی مرتکب جرم پولشویی شوند علاوه بر مجازات هاي مقرر در ماده (23 ) قانون مجازات اسلامی به جزاي نقد ي معادل .................... برابر وجوه یا ارزش ما لی که مورد پولشویی واقع گردیده محکوم می شوند. (1 نمره)

دو تا سه

دو تا چهار

سه تا پنج

سه تا چهار

تایید

موسسه اعتباري موظف است حداکثر ظرف مدت .............. از تاریخ ابلاغ دستورالعمل مبارزه با پولشویی از ارایه خدمت به کلیه مشتریان فاقد کد پستی خودداري نماید؟ (1 نمره)

1 ماه

3 ماه

6 ماه

1 سال

تایید

کدام اسناد جز اسناد سطح دوم محسوب می شوند ؟ (1 نمره)

صورت جلسات مجامع و هیات مدیره بانک

مدارک نقل و انتقال سهام

دفترکل

اوراق و مدارک مربوط به اسناد تجاری تنزیل شد ه

تایید

کدام اسناد جز اسناد سطح سوم محسوب می شوند ؟ (1 نمره)

لاشه ضمانت نامه ها و اسناد ذ یربط

اوراق مربوط به خرید ملزومات و اموال منقول و غیرمنقول بانک

دفاتر ارسال مراسلا ت

دفتر روزنامه

تایید

بانک ها مکلفند عین اسناد سطح دوم را حداقل به مدت ......... سال نگهداري نمایند (1 نمره)

10

20

30

40

تایید

تنظيم فرم گزارش معاملات مشكوك (STR)در شعبه: (1 نمره)

با اطلاع مشتری و تکمیل فرم توسط وی صورت میپذیرد.

بدون اطلاع مشتری و به صورت محرمانه تنظیم م یگردد.

با امضاء مشتری و مسئولین شعبه صورت میپذیرد.

نیاز به تأیید و امضاء مشتری دارد.

تایید

كدام يك از موارد زير مي تواند از مصاديق معاملات مشكوك در بخش تسهيلات باشد؟ (1 نمره)

وثایق اعتباری، دارایی های شخصی است که هیچ ارتباطی با گیرنده تسهیلات ندارد.

ارائه وثایق سنگینی که با وضعیت اقتصادی مشتری همخوانی ندارد.

عدم بازپرداخت وام یا اعتبار سررسیدگذشته و معوق به منظور اینکه بانک وثیقه ای را که منشأ آن غیرقانونی

همه موارد

تایید

بهشت پول شويان به جوامعي اطلاق مي شود كه: (1 نمره)

دارای اقتصاد بسته هستند.

دارای صنعت بانکداری پیشرفته هستند.

اساس اقتصاد آنها بر مبنای رد و بدل کردن اسکناس است.

مقررات مالیاتی در انجا اجرا می گردد

تایید

كدام يك از خصوصيات زير بيانگر مشتريان مشكوك نمي باشد؟ (1 نمره)

مشتری در مورد اطلاعات مرتبط با معامله یا اشخاص مرتبط با معامله اطلاعاتی ندارد.

مشتری چک های متعدد در طی روز صادر می نماید.

نظارت شخص ثالث بر مشتری به هنگام انجام امور معاملاتی دیده می شود.

مشتریانی که دیگر بانک ها از ارائه خدمت به آنها خودداری نموده اند.

تایید

جمله نادرست را انتخاب نماييد. (1 نمره)

یکی از آثار جرم پول شویی اخلال و بی ثباتی در اقتصاد است.

تخریب بازار مالی، پیامد شیوع جرم پول شویی و ورود پول های کثیف به اقتصاد است.

پول شویان به قصد سرمایه گذاری طولانی و مدت دار وارد بخش های اقتصادی می شوند.

فرار مالیاتی کاهش درآمدهای دولت ها را به دنبال دارد.

تایید

در مبحث مبارزه با پول شويي و گزارش موارد مشكوك كدام گزينه صحيح است؟ (1 نمره)

گزارش موارد مشکوک بیانگر هیچ گونه اتهامی به افراد نیست.

اعلام موارد مشکوک به واحد اطلاعات مالی، افشای اسرار شخصی محسوب می شود.

گزارش دهندگان مجری آیین نامه مبارزه با پول شویی، در صورت عدم اثبات، مورد اتهام واقع می شوند.

کارگروه های مبارزه با پول شویی باید گزارش های خود را به تأیید و تصویب مراجع دیگر برسانند.

تایید